Список и краткая характеристика всех БПИФов на российском фондовом рынке

Инвестиции в БПИФы

Здравствуйте, друзья! В прошлой статье про биржевые фонды мы составляли список всех ETF, торгуемых на российском рынке, их характеристики и особенности. В этой статье мы составим список и опишем все известные биржевые паевые инвестиционные фонды — БПИФы. Или как их ещё называют — ETF по российскому праву. О том, чем они всё-таки отличаются от классических ETF вы можете прочитать здесь. А мы начинаем! 

Общие черты всех БПИФов: 

  • Дивиденды и купоны реинвестируются;
  • Рыночные риски — это возможное снижение стоимости ценных бумаг в составе БПИФа;
  • Кредитные риски — это возможное неисполнение кредитных обязательств компании-эмитента;
  • Порог входа (стоимость пая) — от 1000 рублей (VTBА можно купить за 642,6р);
  • Ежегодная комиссия — от 0,8% до 1,1%;
  • Освобождение от НДФЛ при владении паем более 3 лет;
  • Максимальная сумма прибыли, освобождаемая от НДФЛ — 3 млн.р. в год;
  • Доступны для покупки обычному частному лицу — не нужно иметь статус квалифицированного инвестора. 

Индексное инвестирование карикатура

Примечание: доходность каждого БПИФа зависит от того, за каким индексом он следует. Фиксированных доходов здесь нет. Анализируйте индексы и вычитайте комиссионные издержки. 

SBCB — БПИФ РФИ “Сбербанк-Индекс Мосбиржи российских ликвидных еврооблигаций” 

БПИФ повторяет состав и структуру индекса, заключённого в названии. Допускаемое отклонение — 3%. Этот индекс состоит как из государственных, так и корпоративных еврооблигаций. Он пересматривается ежеквартально. Все купоны от облигаций реинвестируются обратно в фонд. Комиссия — не более 0,8% годовых. Причём это сумма всех возможных комиссий, вознаграждений управляющей компаний (УК) и прочих расходов. 

VTBB — БПИФ РФИ “ВТБ — Российские корпоративные облигации смарт бета” 

Портфель фонда формируется на основе индекса корпоративных облигаций МосБрижи. Совокупная комиссия — 0,8% годовых. 

Сама управляющая компания ВТБ Капитал определяет средневзвешенную доходность к погашению — 8,94%. 

SBGB — БПИФ РФИ “Сбербанк-Индекс МосБиржи государственных облигаций” 

Это инвестиции в государственные облигации. Структура фонда аналогична индексу RGBITR, состоящего из наиболее ликвидных облигаций федерального займа (ОФЗ). Пересмотр индекса происходит раз в квартал. Купоны реинвестируются. 

Комиссия — не более 0,8% в год. 

SBMX — БПИФ РФИ “Сбербанк-Индекс МосБиржи полной доходности «брутто» 

В состав индекса, который копирует БПИФ SBMX, входит акции и расписки крупнейших и динамично развивающихся российских компаний — Лукойл, Сбербанк, Газпром, Норильский Никель и др. Индекс пересматривается раз в квартал. С 1 июля 2018 года по 1 июля 2019 года Индекс МосБиржи MCFTR вырос на 30%. Комиссия — не более 1,1% в год. 

БПИФ SBMX — это альтернатива ETF-фонду FXRL. Правда комиссия у последнего на 2 десятые процента ниже. 

SBSP — БПИФ РФИ “Сбербанк – S&P 500” 

Инвестирует в акции компаний, входящих в американский фондовый индекс Standart&Poor’s 500 Index. Это 500 предприятий с самой высокой рыночной капитализацией: AmazonAppleMicrosoftFacebook и др. Валюта: рубли и доллары. Комиссия и прочие расходы — не более 1% в год. 

AKNX — Альфа-Капитал — Технологии 100 

БПИФ, который вкладывает деньги в паи иностранного инвестиционного фонда. Этот фонд в свою очередь ориентируется на индекс, состоящий из 100 крупнейших высокотехнологичных предприятий, чьи акции торгуются на бирже США — NASDAQ. 

Комиссия — 0,9% в год. 

AKSP — Альфа-Капитал S&P 500 

Очередной БПИФ, “копирующий” структуру американского индекса, который состоит из 500 крупнейших компаний.  

Комиссия — 0,69% среднегодовой стоимости чистых активов фонда. Стоимость чистых активов фонда определяется в долларах США.

VTBA — БПИФ РФИ “ВТБ-Фонд Акций американских компаний” 

Фонд инвестирует в тот же S&P 500, но только через покупку ETF Ishares Core S&P 500. По заявлениям управляющей компании ВТБ капитал это позволяет отражать динамику американского индекса с наименьшими транзакционными издержками и следовать ему максимально точно, минимизируя так называемые ошибки следования. Все дивиденды реинвестируются без уплаты 30% налога в США. Можно купить за рубли или за доллары. 

Комиссия — 0,9% годовых. 

VTBE — БПИФ РФИ “ВТБ-Фонд Акций развивающихся стран” 

Фонд отслеживает индекс MSCI Emerging Markets.

Покупая паи данного фонда, вы инвестируете в развивающиеся страны Азии, Латинской Америки, Африки, Ближнего Востока и др. Это инвестиции в 2800 публичных предприятия с большой и малой капитализацией. Этот БПИФ можно покупать и за доллары. 

Комиссия — не более 0,8% годовых. 

VTBH — БПИФ РФИ ВТБ – Фонд «Американский корпоративный долг»

Состоит из более чем 1000 корпоративных американских облигаций. По сути этот БПИФ «повторяет» иностранный ETF  — IShares $ High Yield Corp Bond UCITS. В состав фонда входят не только ценные бумаги, рейтинг эмитентов которых высок. Есть эмитенты с низким рейтингом, а это дополнительные риски. Для консервативного инвестирования этот инструмент вряд ли подходит, даже несмотря на заявленную комиссию — не более 0,5% в год.

Заключение 

Что касается рисков, то, как мы убедились, все фонды стараются инвестировать в крупнейших эмитентов. Поэтому кредитный риск на самом деле маловероятен. Рыночный риск исключать нельзя, но всё же у облигаций не такая выскоая волатильность, как у акций. Упасть сильно в цене они не могут, если компания-эмитент действительно крупный игрок. 

Если у вас нет времени на изучение фондового рынка, и вы придерживаетесь пассивной инвестиционной стратегии, то инвестиции в биржевые паевые инвестиционные фонды как раз для вас. Только помните, что те БПИФы, которые инвестируют преимущественно в облигации, скорее можно использовать как альтернативу банковскому депозиту. Индексные фонды из акций более доходны, но и характеризуются соответственно большими рисками. 

Успешных Вам инвестиций! 

0 0 vote
Рейтинг статьи

Оцените статью
"КакРасти.ru"
Подписаться
Уведомление о
guest
12 Комментарий
старее
новее большинство голосов
Inline Feedbacks
View all comments
Резеда
Резеда
11 месяцев назад

«Сама управляющая компания ВТБ Капитал определяет средневзвешенную доходность к погашению VTBB — 8,94%. » — что значит погашение для БПИФ ?

Геннадий
Геннадий
8 месяцев назад

Хорошая статья о БПИФах. Написано кратко и ёмко. Выбрал для себя пару интересных паевых фондов.

Ваня
Ваня
8 месяцев назад

Всегда ищу новые способы дополнительного заработка, нашел статью, буду пробовать, очень интересно и главное законно.

Мария
Мария
8 месяцев назад

Надо как следует вникнуть. Меня интересует тема инвестиций. Хорошо, что БПИФы доступны не только квалифицированным инвесторам.

Стас
Стас
8 месяцев назад

Лучше иметь несколько портфелей в разных БПИФах, тогда риски убытков минимальны. Но нужно чётко понимать, что все инвестиции не страхуются.

Анатолий
Анатолий
8 месяцев назад

Тема БПИФов давно вызвала у меня интерес. Хорошо, что на одной странице собрана краткая информация по различным фондам.

Илья
Илья
8 месяцев назад

Не слышал раньше про БПИФ, вроде неплохая тема. И список вполне внушительный. Интересно было почитать.

Сергей А.
Сергей А.
8 месяцев назад

Почему-то нет ни одного БПИФа от Газпрома…

Лена
Лена
8 месяцев назад

ВТБ я бы не советовала, имеется не очень позитивный опыт с этой организацией. Но мнение чисто мое, может, у кого опыт удачнее.

Василий
Василий
8 месяцев назад

Давно использую биржевые паевые инвестиционные фонды. Отмечу относительно стабильный, но спокойный доход, риски минимальны.

Анна Иванова
Анна Иванова
6 месяцев назад
Reply to  Василий

Когда давно использовать успел? Они только в 18 году на Российский рынок пришли)

Влад
Влад
8 месяцев назад

Надёжно ли, что если компания-эмитент является крупным игроком
упасть сильно в цене они не могут?

12
0
Пожалуйста, прокомментируйтеx
()
x