Список и краткая характеристика всех ETF на российском фондовом рынке 

Инвестиции в ETF

Здравствуйте, друзья!  

Сегодня я хотел бы составить список всех торгуемых биржевых индексных фондов (ETF) на Московской бирже, а также кратко описать то, что нужно знать начинающему инвестору об этих финансовых инструментах. О том, что из себя представляют ETF, я писал здесь. Поэтому не буду повторяться. Мы вкратце резюмируем преимущества, недостатки и общие черты. И вы будете иметь представление, какой именно биржевой фонд подойдёт для вашей инвестиционной стратегии. 

Общие плюсы для всех ETF 

  • Высокая надёжность;
  • Высокая ликвидность — легко купить и продать в любое время;
  • Низкая комиссия (0,2-0,95% в год);
  • Низкий порог входа (1000 р — 7000р);
  • Налоговые льготы в сочетании с Индивидуальным Инвестиционным Счётом (ИИС) — возврат 13% от вложений либо отмена НДФЛ;
  • Не требуется специальных знаний, кроме понимания того, во что инвестирует индексный фонд;
  • Не требуется постоянного контроля, т.к. это инструмент пассивного инвестирования;
  • Точное следование индексу — ETF привязаны к индексу;
  • Прозрачность — в отличии от ПИФ, вы всегда знаете, что входит в состав конкретного ETF; 
  • Диверсификация портфеля;
  • Доступны для покупки обычному частному лицу- не обязательно быть квалифицированным инвестором. 

Общие минусы для всех ETF 

  • Нельзя прогнозировать доходность;
  • Риск падения стоимости биржевого индексного фонда — прибыль не гарантирована;
  • В ETF, где прибыль с высокой долей вероятности будет прогнозируема, она будет крайне мала. 

Общие черты 

  • Частный инвестор может их купить и продать на бирже через любого фондового брокера; 
  • Дивиденды (купоны) реинвестируются (кроме RUSE ETF); 
  • Комиссия списывается ежедневно и равномерно удерживается из активов фонда. 

Список ETF-фондов Московской Биржи 

FXTB (провайдер FinEx) 

Долларовый биржевой фонд. Его можно купить за доллары или за рубли. Это инвестиции в так называемые трежерис (от англ. “treasury” — казначейство) — государственные американские краткосрочные (короткие) облигации. Если точнее, то в 12 казначейских облигаций США со сроком погашения 1-3 месяца. После того, эти облигации погашаются, т.е. истекает их срок, то фонд закупает новые. Таким образом вы беспрерывно держите деньги в американских облигациях. Комиссия фонда — 0,2%.

Доходность в долларах около 2% годовых. Этот ETF — по сути долларовый депозит + небольшая доходность, а значит ослабление рубля только на руку тем, кто инвестирует в FXTB. Как называет этот фонд сам провайдер Finex — это, в первую очередь, защитный актив, долларовый cash или подушка безопасности.  

У FXTB низкая доходность (если не использовать налоговые льготы по ИИС, то полученная прибыль облагается налогом 13%). Поэтому фактически доходность снижается и может стать ниже 2%; 

Можно использовать в качестве долгосрочного долларового вклада как альтернатива традиционному валютному депозиту для сохранения капитала от обесценения рубля. 

FXMM (провайдер FinEx) 

Индекс денежного рынка. Биржевой индексный фонд, похожий на FXTB тем, что в его составе также американские казначейские облигации. Отличается рублёвым хеджированием и комиссией за управление 0,49% в год. Валютное хеджирование помогает защитить инвестиционный портфель от просадок и продать FXMM в любое время без потери накопленной доходности. 

Недостатки схожи с FXTB, разве что комиссии здесь выше. Вывод тоже схож, только рублёвое хеджирование говорит о том, что ослабление рубля негативно будет сказываться на доходности. Использовать FXMM можно как альтернативу облигациям федерального займа (ОФЗ) либо как рублёвый вклад для временного размещения денежных средств и снижения общего риска. 

FXRB (провайдер FinEx) 

Этот рублёвый фонд инвестирует в еврооблигации крупных российских компаний (Газпром, Лукойл, Сбербанк и др.). Он также с рублёвым хеджированием. Еврооблигации в отличии от обычных торгуются в иностранной валюте. FXRB же можно купить за рубли. 

Можно использовать вместо традиционного рублёвого вклада в банке для среднего или долгосрочного размещения. Комиссия — 0,95% в год. Порог входа <1500р. 

FXRU (провайдер FinEx) 

Это ещё один индекс российских корпоративных облигаций. Это, по сути, те же еврооблигации, что и в составе FXRB.  Но, в отличие от FXRB — это долларовый фонд, а значит — защита от девальвации. Другими словами — альтернатива валютному депозиту. Комиссия — 0,5% в год. Порог входа <7000р. 

RUSB (провайдер ITI Funds) 

Фонд из 20-30 долларовых еврооблигаций российских эмитентов с высоким кредитным рейтингом. Этот ETF по составу похож на FXRU. 

FXKZ (провайдер FinEx) 

ETF на акции Казахстана. Торгуется в рублях. Рынок Казахстана считается “фронтирным”, т.е. он находится на пороге перехода в развивающийся. Экономика этой страны показывает последние годы уверенный рост.  

Основу рынка составляют компании из нефтегазового сектора, в котором прогнозируется увеличение объёмов добычи нефти за счёт новых месторождений. Это должно стать дополнительным драйвером роста экономики Казахстана. За последние 10 лет ВВП на душу населения Казахстана вырос на 30%, золотовалютные резервы страны — в 2 раза. 

Акции Казахстана при текущих темпах роста ВВП остаются сильно недооценёнными и торгуются с сильным дисконтом по P/E к таким рынкам как Тайланд, Чили, Катар, Колумбия, Мексика. 

FXRL (провайдер FinEx) 

Это так называемый индекс РТС полной доходности «нетто» (по налоговым ставкам российских организаций). Что скрывается за этим длинным названием? Это ETF на российские акции, которые входят в индекс РТС. Торгуется в рублях. Комиссия — 0,9% годовых. Налог на дивиденды — 10%. 

FXRL как бы копирует RTS, который состоит из максимально ликвидных акций крупнейших российских предприятий.  

RUSE (провайдер ITI Funds) 

По сути, это аналог FXRL, который также следует за RTS. Пока это единственный ETF на российском рынке, который не реинвестирует дивиденды, а выплачивает их инвесторам. Однако нужно помнить, что налог на дивиденды этого фонда — целых 15% + налог на доход физических лиц в размере 13%, которые мы обязаны платить государству с полученной прибыли. Вывод: реинвестирование дивидендов увеличивает стоимость пая и может быть выгоднее денежного потока в виде дивидендов. Внимательно считайте комиссии и прочие издержки в виде налоговых отчислений. 

Минимальный размер общей годовой комиссии составляет 0,65%. Даже в этом предложении мне не очень нравится формулировка “минимальный”. А где же тогда максимальный? На мой взгляд, это очередной маркетинговый ход провайдера.  

FXDE (провайдер FinEx) 

ETF на акции Германии. Копирует индекс MCSI Germany, состоящий из крупнейших немецких предприятий (Siemens, Deutsche Telekom, BMW и др.). Комиссия — 0,9% годовых. Торгуется в рублях.  

FXIT (провайдер FinEx) 

ETF на акции американского сектора информационных технологий (IT). Это портфель из акций крупнейших высокотехнологичных компаний США (Microsoft, Tesla, Apple  и др.).  Комиссия — 0,9% годовых. Торгуется в рублях.  

FXJP (провайдер FinEx) 

ETF на акции Японии на основе индекса MCSI Japan, который включает в себя акции гигантов японского рынка (Toyota, Honda, Mitsubishi, Japan Tobacco, SoftBank и другие). Валюта фонда FXJP — доллар США. Это значит, что инвестор выигрывает на разнице курсов при снижении рубля. Комиссия — 0,9% годовых. Торгуется в рублях.  

FXAU (провайдер FinEx) 

ETF на акции Австралии отражает динамику их крупнейших компаний (BHP Billiton, Rio Tinto, Woolworths и др.) и копирует индекс MCSI Australia. Торгуется в рублях. Комиссия — 0,9% в год. 

FXUS (провайдер FinEx) 

ETF на акции США — это портфель из акций крупнейших американских компаний различных секторов экономики. Отслеживает индекс MCSI USA. Торгуется в рублях. Комиссия — 0,9% в год.  

FXUK (провайдер FinEx) 

ETF на акции британских компаний. Более 100 ценных бумаг крупнейших предприятий Великобритании (HSBC, American Tobacco, Shell и др.) в одном индексном фонде с возможностью покупать валютные активы за рубли. Комиссия — 0,9% в год. 

FXCN (провайдер FinEx) 

ETF на акции крупнейших китайских компаний (China Mobile, Alibaba и др.). Повторяет индекс MCSI China. Торгуется в рублях. Комиссия — 0,9% в год.  

Рекомендую прочитать:

«Инвестиции в Китай: как анализировать китайские компании и инвестировать в них»

FXGD (провайдер FinEx) 

Фактически это инвестиции в золото с низкими издержками. Годовая комиссия составляет 0,45%. Спред, т.е. разница между ценой покупки и продажи, составляет всего 0,2-0,3%. Как известно, золото дорожает в кризисные моменты и является защитным активом для инвестора. Подходит для долгосрочного инвестирования. Можно купить как за рубли, так и за доллары. 

Доходность фондов FinEx 

Доходность ETF фондов от FinEx
Источник: finexetf.ru 

Доходность фондов ITI Funds 

RUSB + 11% за год и 2 месяца Доходность RUSB ETF

RUSE + 29% за год и 2 месяца 

Доходность RUSE ETF

Заключение 

Надеюсь, в скором будущем этот список будет пополняться новыми финансовыми инструментами. Конечно, можно было бы, включить в него биржевые паевые инвестиционные фонды — БПИФы. Я решил их описать в отдельной статье (вот ссылка на неё). 

Это статья не является инвестиционной рекомендацией и носит исключительно информационный характер. 

Успешных Вам инвестиций! 

Оцените статью
"КакРасти.ru"

9
Оставить комментарий

avatar
8 Цепочка комментария
1 Ответы по цепочке
1 Последователи
 
Популярнейший комментарий
Цепочка актуального комментария
8 Авторы комментариев
АннаНикитаСветлана ПоповаИванАлла Авторы недавних комментариев
  Подписаться  
новее старее большинство голосов
Уведомление о
Марк
Гость

Спасибо за подробный анализ и расклад ETF! Кстати, особое внимание обратил на рынок Казахстана. В большинстве случаев на него забивают и недооценивают, что, на мой взгляд, серьезное упущение.

Признаюсь, что голова забита и кипит, но это важные и необходимые знания без которых на фондовым рынке как на минном поле без костюма сапера. Остается только дерзать и пробовать применять теоретические знания на практике. Надеюсь, что все срастется и получится.

Олег
Гость
Олег

Статья дает хороший, понятный обзор ETF. Удобно, что все разложено по полочкам и можно увидеть всю картину с ETF на Московской бирже.

Николай
Гость
Николай

В том и дело — очень сложно спрогнозировать прибыль. Там где действительно можно хорошо заработать — очень большие риски!

Алла
Гость
Алла

Чует мое сердце, акции российских голубых фишек будут рости. Стоит присмотреться к работе FXRB.

Иван
Гость
Иван

Такие фонды — это интересная разновидность именно пассивного заработка, прибыль, однако, как верно указано в статье, совершенно не гарантирована.

Иван
Гость
Иван

Если реально выбирать этот вид инвестирования, нужно собирать подробную информацию по каждому фонду. Но для общего ознакомления материалов статьи достаточно.

Светлана Попова
Участник

Статья очень интересная и полезная. Эта информация актуальна на сегодняшний день . Конечно, чтобы разобраться во всех тонкостях инвестирования, ее недостаточно. Но в этой статье можно найти направления для дальнейшего, более подробного изучения инвестирования.

Никита
Гость
Никита

Самое главное не забывать о рисках. Нужно уметь анализировать, работать по спланированной стратегии.

Анна
Гость
Анна

Оказывается, что торгуемых биржевых индексных фондов намного больше, чем я думала. Зато есть из чего выбрать.