Вся правда про ETF

Инвестиции в ETF

Приветствую вас, на связи автор блога «КакРасти.ru». Сегодня поговорим о таком инновационном инвестиционном инструменте как ETF.

На самом деле, первый ETF появился в далёком 1990 году в Торонто. А первый ETF в России на Московской Бирже был допущен к торгам лишь в 2013 году. Сегодня этот финансовый инструмент обретает большую популярность среди начинающих инвесторов и сторонников пассивного инвестирования.

Что такое ETF простым языком?

ETF — индексный фонд, состоящий из акций, которые торгуются на фондовом рынке. По своей сути это определённый «набор» ценных бумаг. Покупая его, вы можете купить, например, не просто акцию из определённого сектора, а целый сектор, либо стать владельцем сразу нескольких сотен акций. Он выступает по сути неким сертификатом, подтверждающим ваше владение этими активами.

На первый взгляд, ETF очень похож на ПИФ. Но при детальном рассмотрении обладает рядом преимуществ перед паевым инвестиционным фондом. Он удобнеенадёжнее и выгоднее.
  1. Удобство ETF в том, что вам не нужно идти в офис управляющей компании, вы совершаете сделку через свой торговый терминал или мобильное приложение, предоставленные вашим брокером при открытии брокерского счёта или индивидуального инвестиционного счёта (ИИС). Покупку также можно совершить по телефонному звонку, отдав поручение своему брокеру.
  2. Надёжность ETF в том, что за деятельностью управляющих компаний таких фондов следит не только Центральный Банк России, но иностранные центробанки. Это делает данный инструмент более прозрачным и надёжным.
  3. Выгода ETF заключается в низких комиссиях (до 1%), в то время как у ПИФ она составляет в среднем 3-4%. ПИФ также может сделать вам «сюрприз» в виде дополнительных комиссий за покупку или погашение пая. К тому же управляющие компании, которые управляют ПИФами, очень часто занимают позицию активного инвестирования, пытаясь обогнать индекс по доходности, но в долгосрочной перспективе это удаётся лишь единицам. Управляющая компания ETF инвестирует во все бумаги индекса, не вступая в единоборство с рынком. Повторяя структуру индекса с точностью до долей процента, биржевые инвестиционные фонды следуют за индексом, что приносит чаще большую доходность инвесторам. 

Предлагаю посмотреть короткое ознакомительное видео про этот финансовый инструмент:

ETF на Московской бирже

На Московской бирже торгуются сегодня 16 ЕTF. Основных провайдеров всего 2: FinEx Funds plc и ITI Funds. Если в названии фонда вы видите префикс «FX» — вы имеете дело с ETF от FinEx. Название индексных фондов от ITI Funds начинается с префикса «RU». Вам хватит даже 1000 рублей, для того чтобы купить один лот некоторых ETF.

Вся правда про ETF
Котировки ETF на Московской Бирже

Их можно разделить на 6 категорий:

  1. ETF на еврооблигации российских корпоративных эмитентов (FXRB — в рублях, FXRU — в долларах, RUSB — в рублях);
  2. ETF на золото (FXGD);
  3. ETF на акции, входящие в состав индексов MSCI (FXDE — акции Германии, FXIT — акции IT-компаний США, FXJP — акции Японии, FXAU — акции Австралии, FXUS — акции США, FXUK — акции Англии, FXCN — акции Китая);
  4. ETF денежного рынка (портфель краткосрочных казначейских облигаций США) (FXMM, FXTB);
  5. ETF на акции, входящие в состав индекса РТС (FXRL, RUSE);
  6. ETF на акции, входящие в состав индекса KASE (FXKZ — акции Казахстана).

Подробнее о каждом из этих ETF читайте здесь.

Какая доходность у ETF?

В отличие от облигаций, у которых доходность заранее предопределена и известна, потенциальная доходность ETF не имеет верхней планки. Чтобы понять, о какой доходности может идти речь, можно взглянуть на график цен нескольких биржевых фондов. Ориентироваться лишь на движение за последний год не стоит. Нужно смотреть также динамику изменения цен хотя бы за последние 5 лет.

FXUS ETF — акции США:

Вся правда про ETF

FXIT — акции IT-компаний США:

Вся правда про ETF

FXCN — акции Китая:

Вся правда про ETF

FXRL — акции России:

Вся правда про ETF

Плюсы и минусы ETF

Вся правда про ETF
ETF: преимущества и недостатки

Плюсы ETF:

  • Инвестирование в зарубежные рынки через российских брокеров (США, Германию, Англию, Китай) с использованием налоговых льгот России;
  • ETF -фонд — это инструмент пассивных инвестиций, за ним не нужно постоянно следить,т.к. вы покупаете множество компаний сразу, тем самым минимизируя свои риски;
  • Вы защищаете сбережения от колебаний курса рубля за счёт использования валютных инструментов;
  • Купить его очень просто, как обычную акцию или облигацию. Вам не нужны какие-то специальные знания. Заходите в торговый терминал или мобильное приложение, выставляете лимитную заявку на покупку, либо покупаете по текущей рыночной цене;
  • Низкая стоимость одного лота, что позволяет инвестировать небольшие суммы;
  • Высокая ликвидность, т.е. возможность быстро купить или продать;
  • Низкие комиссионные за управление фондом (в рамках 0,45%-0,95%);
  • Вы всегда можете узнать, что входит в состав купленного индексного фонда (в отличие от ПИФ);
  • ETF привязан к индексу, поэтому управление исключает влияние «человеческого фактора»;
  • ETF — это возможность инвестировать не только в конкретные страны, но и сектора экономики.

Но не плюсами одними, как говорится, богат ETF. Как и любой другой финансовый инструмент, индексный фонд имеет ряд недостатков.

Минусы ETF:

  • Как правило, дивиденды российские ETF не платят (искл. — RUSE ETF). Они реинвестируются в фонд с целью повышения роста стоимости. Именно за счёт этого мероприятия потенциал роста данного актива увеличивается;
  • В мире существует тысячи различных ETF, в которых несложно запутаться. Они носят аббревиатурные названия, что может отпугнуть начинающего инвестора;
  • Периодически появляются экспериментальные фонды, которые отходят от привязки к индексу. Они пытаются состязаться с «классическими» рыночными индексными фондами по доходности. Однако на длительном периоде это удаётся немногим «искуственным» ETF;
  • Небольшой выбор биржевых фондов, торгующихся на российском рынке.

 

Заключение

ETF — это отличная возможность начать инвестировать в иностранные рынки с небольшим капиталом. Как правило, начинающие инвесторы совершают типичные ошибки из-за недостатка времени, а порой и желания находится постоянно в рынке, следить за котировками и отбирать в свой портфель потенциальные активы.

Вкладывая свои деньги в ETF, вы делаете свой инвестиционный портфель более диверсифицированным. (Подробнее о диверсификации я писал здесь). Однако нужно быть готовым к тому, что этот инструмент, как и любой другой, зависим от макроэкономических факторов. Поэтому ETF нельзя назвать краткосрочным вложением. Это инвестиция на несколько лет.

Напоминаю вам, что данная статья не является рекомендацией к покупке. Инвестиционные решения каждый должен принимать самостоятельно. Удачных инвестиций!
Оцените статью
"КакРасти.ru"

5
Оставить комментарий

avatar
3 Цепочка комментария
2 Ответы по цепочке
0 Последователи
 
Популярнейший комментарий
Цепочка актуального комментария
5 Авторы комментариев
Анатолий КолупаевЕленаАнатолий КолупаевЮлияИрина Авторы недавних комментариев
  Подписаться  
новее старее большинство голосов
Уведомление о
Ирина
Гость
Ирина

👍👍👍

Юлия
Гость

ETF это очень хорошая альтернатива Пифам, все минусы я бы превратила в плюс, реинвестирование дивидендов — это не так уж и плохо, кроме того начинать инвестировать в биржевые фонды можно имея всего 600-700 рублей

Елена
Гость
Елена

Добрый день! Спасибо за статью. Я правильно понимаю, что при продаже любого ETF на Мос.бирже доход облагается налогом 13%, и он взимается брокером?