Успешные инвестиции на фондовом рынке: 5 советов новичкам

Для Новичка

Приветствую читателей блога «КакРасти.ru»

Сначала я хотел назвать статью «Пять ошибок инвестора», но зачем делать акцент на ошибках? Пусть лучше это будут правила, советы. Я много лет во всем этом «варюсь» и вывел для себя несколько четких правил для успешных инвестиций на фондовом рынке, основанных на личном опыте и даже программировании роботов.

Кстати, когда ты все свои идеи тестируешь, то избавляешься от многих мифов. Итак, перейдем к правилам!

Не надо идти против тренда

Не надо пытаться поймать дно или торопиться продавать актив, если он сильно растет в цене.

Например, долгое время акция стоила 100 рублей, а тут за считанные дни подорожала до 200. Конечно, психологически тяжело принять это. Это как перенос в другую реальность, ведь это же двукратное подорожание! Первая мысль всегда — поскорее зафиксировать прибыль. Или случается обратная ситуация: что-то стоило 200 рублей, а тут цена упала до 100. Безумно дешево, хочется сразу купить.

В такие моменты не надо пытаться угадать, как изменится стоимость актива. Все очень быстро меняется. Там, где сегодня 100, завтра может быть и 50 (если падает). А там, где 200, там и 300. В данном случае лучше не торопиться со сделками. Дать рынку немного успокоиться, не пытаться угадывать. Лучше смотреть на рынок. Это всегда продуктивнее.

Не надо ставить на что-то одно

Не нужно вкладывать все свободные средства в один тип инструмента (акции, облигации, золото и прочее). Всегда лучше распределять. Приучайтесь с самого начала к диверсификации. Если опыта у вас мало, то вы себя еще не знаете как инвестора. Вы не знаете, что для вас комфортно, что для вас лучше, это все индивидуально. Не торопитесь.

Я считаю, что на депозиты в банках и облигации должно приходиться не менее 60% от портфеля инвестиций. Если у вас часть в валюте, не нужно пытаться ее обменивать, ведь можно и на доллары купить что-то. Если есть доллары, можно на
них покупать иностранные акции через ETF. Никто не запрещает. И у вас минимум две валюты. Максимально распределяйте.

Если же вы опытный инвестор или трейдер, думаю, вы согласитесь, что мы не знаем будущего, не можем гарантированно знать, что сколько будет стоить.

Понятно, что чем больше риск, тем потенциально больше прибыль. При этом не надо ставить себя в положение, когда вы сильно зависите от чего-то одного. Это не позволит вам получить достойную прибыль, и вы будете постоянно под давлением. В таком состоянии легко наделать ошибок.

Мы все изнашиваемся. Проходят недели, годы, и вы забываете про те идеи, которые хотели реализовать, не получаете того результата, который могли бы получить. Выдержка и спокойствие — это наши друзья.

Время — важный фактор

Совет связан с ликвидностью. Я рекомендую покупать ликвидные активы. Важно понимать, насколько легко зайти в актив с меньшими потерями и выйти из него (закрыть сделку).

Если вы покупаете или продаете доллары в обменном пункте, то там один спред (разница между покупкой и продажей). А если на валютном рынке ММВБ, там разница всего 10 копеек. Если же вы покупаете квартиру, то при продаже появляются налоги, надо еще найти покупателя, надо комиссию риэлтору заплатить.

Время в данном случае — это то, что ценно не меньше денег. Если у вас идея, если вы видите тренд, то нужно понимать, что, возможно, вы зайдете в этот актив, и тренд закончится. Такое бывает. Это не
значит, что нужно стоять в стороне.

Тенденция может и продолжиться, и вы заработаете. А если нет, то хорошо бы выйти из сделки. Зачем сидеть и ждать? Зачем пережидать какие-то «просадки»? Поэтому важно, чтобы актив можно было легко реализовать на рынке, чтобы всегда были продавцы и покупатели, чтобы на него был спрос.

Я предпочитаю крупные компании и другие активы, которые покупают фонды, сделки с которыми проходят каждый день. Ликвидные акции из ТОП-50 ММВБ. Если покупаю облигации, то ОФЗ. Их, кстати, и в залог можно оставлять под кредитные плечи.

Рекомендую прочитать:

Не пытайтесь переиграть рынок

Я часто слышу про такую вещь, как «справедливая цена». Это когда люди работают с данными, с отчетностью, что-то вычисляют, смотрят исторические данные, а потом говорят: «Вот справедливая цена, а сейчас она какая-то не такая».

Получается, что рынок знает хуже, чем отдельно взятый человек! Это же смешно. Не надо разводить пустые разговоры, мол, рынок неправильно оценил актив.

Рынок оценивает не только отчетность и цифры, которые нарисовал бухгалтер, или только цену нефти. Рынок учитывает и будущие цены, учитывает ожидания, риски, издержки и многое другое. Многое из того, чего мы и не знаем, чего и описать невозможно.

На рынке огромное количество участников (это, кстати, к вопросу о ликвидности). Ликвидные активы оцениваются более адекватно. Рынок не может быть несправедлив. На рынок ориентироваться только и стоит. Рыночная цена данного актива — это его цена сегодня, в этот момент.

Понятно, что бывают дни, когда резко меняются цены, на рынке паника или эйфория. Конечно, такое бывает. Да, цены могут отражать эйфорию. Да, они могут отражать позитивные настроения. Но, возможно, завтра еще лучше будет. Никто ведь наверняка не знает!

Поэтому не надо этих слов про то, что какой-то актив очень
дешев, а какой-то — очень дорог. Не говорите никогда: «Я не буду покупать, потому что это очень дорого» или «Я не буду продавать, так как это очень дешево». Это не аргументы.

Создавайте свои уникальные идеи

Вы можете создавать уникальные комбинации из разрозненных кусочков информации. И такие идеи действительно работают! Это как самому создать инсайд. Додуматься до какой-то идеи.

При этом не надо обольщаться — некоторые инвесторы, скорее всего, тоже додумались до этого. Но поскольку это лишь единицы… Рынок будет постепенно проникаться этими идеями, и цена начнет постепенно меняться.

Вы видите зачатие тренда, возможно, это связано именно с той идеей, до которой вы дошли сами, соединив разные кусочки информации. Часто это неуловимые вещи. Все это потихонечку воспринимается рынком. Цена меняется медленно, затем рост ускоряется. Но вы благодаря своим мозгам заходите в нужный момент. Не просто потому, что что-то начало расти, а потому, что у вас есть идея! И рынок ее тоже начал чувствовать.

Поскольку вы сами создали данную идею, это психологически поможет довести дело до конца. Вы уже примерно понимаете, сколько можно заработать. Когда рынок осознает эту идею, то рост (или падение) будет очень сильным. В этот момент будут совершать сделки те, кто не додумался вовремя. А вы в этот момент будете фиксировать прибыль. Или, наоборот, в момент общей эйфории вы сыграете короткой позицией.

Удачных инвестиций!

Оцените статью
"КакРасти.ru"

Оставить комментарий

avatar
  Подписаться  
Уведомление о